529의 목적

529 계획은 학생이 대학에 진학하기 전에 지속적으로 기금에 기부함으로써 가족이 자녀를 대학에 보낼 재정적 준비를 할 수 있도록 특별히 고안된 일종의 저축 수단입니다. 2010년 총 4년제 대학 비용은 $30,000에서 $300,000까지이며 매년 6%씩 증가하고 있습니다. 미국 정부는 많은 부모들이 대학 학비를 지불하기 위해 필요한 현금을 모으는 것이 장기적인 전략이 필요하다는 것을 인식했습니다. 이를 염두에 두고 IRS는 1996년에 미국 전역의 가족이 대학 학자금을 더 쉽게 절약할 수 있도록 특별 세금 면제 투자 수단을 만들 수 있도록 섹션 529를 만들었습니다.

529 계획은 계획에 기여할 때 529 펀드 관리자가 해당 자금을 해당 관리자가 설정한 투자 목표에 해당하는 다양한 주식, 채권 등에 투자한다는 점에서 다른 뮤추얼 펀드 또는 투자 계좌와 유사합니다. 그러나 529 계획은 자금을 운영하는 관리자가 계획에 내재된 특정 지침과 규정을 준수해야 한다는 점에서 다릅니다. 이를 통해 학생이 학생일 때 가족이 돈을 사용할 수 있도록 자금을 보수적으로 투자할 수 있도록 보장할 수 있습니다. 대학에 갈 준비가 되었습니다.

529 계획은 가족이 향후 대학 비용을 위한 자금을 마련할 수 있도록 돕기 위해 주 또는 교육 기관에서 운영하는 교육 저축 계획입니다. 1996년에 이러한 유형의 저축 계획을 만든 내국세입법 제529조의 이름을 따서 명명되었습니다.

529 플랜은 전국적으로 자격을 갖춘 대학의 비용을 충당하는 데 사용될 수 있습니다. 대부분의 플랜에서 학교 선택은 529 저축 플랜이 속한 주의 영향을 받지 않습니다. CA 거주자가 되어 VT 플랜에 투자하고 학생을 NC 대학에 보낼 수 있습니다.

529 플랜에 가입하기

529 플랜에 투자하는 방법에는 두 가지가 있습니다.

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College Planning Saturday 직원이 지적한 529 계획의 주요 장점과 단점은 다음과 같습니다.