성공적인 투자의 본질은 개인이 위험을 관리하는 방식에 있습니다. 도박은 투자 전략의 기둥으로 추측을 사용할 때 추측과 동의어 일뿐입니다. 끊임없이. 주식 시장에 투자하는 동안 투자 옵션의 체계적이고 비 체계적 위험을 측정하는 데 기반한 선택 선택을하는 것은 기본적입니다. 그러나 우리가 위험과 수익 사이의 상관 관계에 대한 논의에 뛰어 들기 전에, 나는 재무 용어로 위험 개념을 이해하는 것이 기본적이고 가장 중요한 주제라고 생각합니다 미국 국채펀드.
위험이란 무엇입니까?
재정적 측면에서 위험은 투자의 실제 수익과 투자자의 예상 수익의 차이입니다. 위험은 선택된 투자 상품과 투자의 투자 지평과 함께 할 확률과 손실의 규모를 묘사합니다. 금융 세계에서, 위험은 표준 편차를 메트릭으로 사용하여 계산됩니다. 이는 자산 가격의 변동성 또는 변동이 평가를 위해 주어진 시간 프레임의 과거 평균과 비교 될 때 자산 가격의 변동성을 측정합니다.
위험의 유형?
이 세상에는 피할 수없는 특정 상황이 있지만 규정 된 방법론과 조치를 발행함으로써 그들과 관련된 위험을 완화 할 수있는 다른 상황이 있습니다. 다음은 하위 부서와 함께 두 가지 주요 투자 위험의 그래픽 표현입니다.
글쎄, 글쎄 !!!!! 우리는이 기사의 의제에서 우리를 탈선시킬 이유 때문에 각각의 모든 유형의 위험에 대한 자세한 설명을 얻지 못할 것이지만, 체계적이고 비 체계적 위험 인 담요 유형의 위험에 대해 확실히 논의 할 것입니다.
체계적인 위험은 무엇입니까?
체계적인 위험은 전 세계 시장을 방해 할 가능성이있는 불공정/ 시장 위험을 말합니다. 그것은 예측할 수없고 피할 수없는 종류의 위험입니다. 체계적인 위험에는 금리 변화, 인플레이션, 경기 침체 및 전쟁이 포함됩니다. ‘The Great Recession, 2008’과 같은 세계의 주요 경제, 지정 학적 및 재정적 변화가 포함됩니다.
비 체계적 위험은 무엇입니까?
비 체계적 위험은 목표 시장의 일반적인 감정에 따라 적절한 자산 선택 및 할당에 의해 최소화되고 희망적으로 완화 될 수있는 다양한 유형의 투자 위험을 나타냅니다. 비 체계적 위험에는 특정 산업에 새로운 시장 참여자의 진입, 안전 또는 기타 주요 관심사로 인해 경쟁 업체의 한계 이동 비용 또는 고객으로부터 판매 된 제품을 리콜 한 다음 2016 년 “Galaxy S7″으로 표시된 스마트 폰이 출시 된 후 Samsung의 보상을 제공하는 것과 같은 위험이 포함됩니다.
그러나 그 전에는 DEMAT 계정이 있어야합니다. 당신은 열기를 생각하십니까? 헤르 쿨린 과제입니까? 아니요. 그렇습니다. 그들은 복잡하지만 단계별 가이드는 무엇이든 쉽게 만들어줍니다. 계속해서 중개인을 선택하십시오.
위험 회전 트레이드 오프를 측정하는 데 사용할 수있는 재무 비율은 얼마입니까?
이미 논의한 바와 같이, 표준 편차는 투자 상품과 관련된 위험의 크기를 계산하는 데 사용되지만, 미래의 성과의 일관성을 검증하지 못하는 연간 투자 수익률이 어떻게 확산되는지 보여주는 것과 같은 몇 가지 단점이 있습니다. 선택한 투자 옵션과 관련된 위험을 이해하는 데 도움이되는 두 가지 비율이 있습니다.
- Sortino- 회사 주식과 관련된 하락 또는 부정적인 편차에 대한 현실적인 아이디어를 제공하는 재무 비율입니다. 주어진 하락 위험에 대해 단위 당 단위 기준으로 생성 할 수있는 수익률을 측정하는 데 도움이됩니다. 이는 큰 손실을 피할 수있는 기회라고도 할 수 있습니다. 더 높은 Sortino 비율은 항상 바람직합니다.
- Sharpe- 상승 및 하부 변동성을 모두 고려한 다음 주식의 성과가 결론에 도달하는 재무 비율입니다. Sharpe 비율은 투자에 대한 위험 조정 수익을 예측하는 통계 도구입니다. 샤프 비율이 높을수록 위험이 높을수록 수익률이 높아집니다.
미드 캡 주식은이 몇 년 동안 그와 관련된 상당한 양의 위험으로 화려하게 성과를 거두었습니다. 이 그래프와 표 형 데이터에서 도출 될 수있는 다양한 결론이 있지만 가장 중요한 것은 높은 위험이 높은 수익률을 보장하거나 검증하지 않는다는 것입니다. 소규모 CAP 주식의 표준 편차를 살펴보면, 팩에서 가장 높지만 미국 중반 주식의 수익과 미국 대형 주식의 수익은 위험을 고려할 때 가장 높습니다.
왜 도박꾼이 가장 부유하지 않습니까?
이것에 대한 바닐라 대답이 있습니다.‘그들은 단지 추측하고 있습니다’. 도박꾼은 하드 코어 투기꾼입니다. 만약 당신이 주식 시장에 들어가서 단순한 가정, 포도 나무, 의사 대화 및 감정을 바탕으로 결정을 내리고 있다면,이 세상에는 미래에 무겁고 크고 거대한 손실로부터 보호 할 수있는 힘이 없습니다.
결론
주식 시장은 투기 위험 (잠재적 이익 또는 손실의 위험)과 순수한 위험 (손실 가능성 또는 손실 가능성)의 조화입니다. 수익을 확대하려면 포트폴리오에 위험 회피 및 위험이 발생하기 쉬운 투자 상품이 혼합되어 있어야합니다. 주식 세계에서 절대적으로 위험이없는 투자 범주에 속하는 이러한 금융 상품은 없습니다. 심지어 정부 지원을받는 재무부 증권조차도 불이행의 크기 위험이 낮습니다.
우리 측에서 추가 된 것은 여기에 관련된 위험 수준에 따라 금융 상품을 철저히 분리합니다.
균형 잡힌 포트폴리오를 갖는 것은 최소한의 위험으로 괜찮은 수익률을 생성하는 데 필요한 전부입니다. 위험 프로파일 링은 위험 관리의 또 다른 중요한 부분이며 포트폴리오의 수익을 극대화하는 추기경 단계입니다. 개인은 자신의 목표와 목표를 달성하려는 시간을 선택해야합니다. 이를 바탕으로 우리는 위험 식욕을 고려하면서 원하는 수익을 발산 할 가능성이있는 자산 클래스를 선택할 수 있습니다. 예를 들어, 젊은이는 주식에 적극적으로 투자 할 수 있으며, 높은 위험 보상 상충 관계를 묘사하는 금융 상품에 투자 한 포트폴리오의 주요 부분을 가질 수도 있지만 은퇴하려는 사람은 소규모 캡 또는 중간 주식으로 포트폴리오를 건설하지 않아야합니다. 계산 된 위험을 감수하는 것으로 더 번역 될 수있는 정보에 근거한 결정을 내리는 것은 모든 투자 전략의 핵심입니다. 위험은 감정에 따라 투자를 할 때 수익과 부정적인 상관 관계를 형성합니다.