먼저 차이점을 이해하기 전에 뮤추얼 펀드 판매업자와 투자 자문가가 누구인지 논의해 봅시다 해외선물.
투자 고문 – 투자 고문은 자금 조달 및 투자 조언을 제공하는 개인 또는 그룹입니다. 고객 자산을 직접 관리하거나 서면 간행물을 통해 수수료를 받고 증권 분석도 관리합니다. SEC에 등록할 만큼 충분한 자산을 보유한 경우 등록된 투자 자문가 또는 RIA로 인정됩니다. 투자 자문가는 “재무 자문가”라고도 알려져 있습니다. 투자자의 자산, 부채, 수입, 지출 등을 평가하고 투자계획을 조언해 드립니다.
뮤추얼 펀드 배급사 – 이들은 투자자에게 뮤추얼 펀드 단위의 구매 및 판매를 촉진하는 개인 또는 법인입니다. 이들은 뮤추얼 펀드 계획에 투자하기 위한 리드(투자자)를 유치하는 데 대한 수수료 형태로 수입을 얻습니다. 그는 투자자의 상황과 위험 프로필을 알고 투자자의 요구에 맞는 적절한 투자 계획을 제안할 것으로 기대됩니다.
커미션을 받는다는 것은 뮤추얼 펀드 배포자가 단지 커미션을 받기 위해 투자자에게 뮤추얼 펀드 계획을 거래할 수 있다는 것을 의미하지 않습니다. 글쎄요, 이 점에 있어서는 규제가 매우 엄격합니다.
이제 뮤추얼 펀드 판매업자와 투자 자문업자를 구별하는 데 도움이 되는 8가지 사항에 대해 논의해 보겠습니다.
우리 모두는 뮤추얼 펀드 유통업체가 AMFI에 등록되어 있으며 일반적으로 귀하의 투자 집행자라는 것을 알고 있습니다. 투자자는 뮤추얼 펀드 판매업자에게 자신을 위한 뮤추얼 펀드 상품을 구매/판매하도록 요청합니다. 이를 통해 AMC는 MFD에 커미션을 제공합니다. 뮤추얼 펀드 계획의 잘못된 판매를 방지하기 위해 SEBI는 AMC에 지시했습니다. 트레일 전용 모델을 활용하여 트레일 수수료만 지불합니다. 또한 선불 커미션이나 트레일 커미션을 직접 또는 간접적으로 선불로 제공하지 마십시오. 콘테스트나 후원도 선불로 인정됩니다. 이러한 투자 자문가는 일반적으로 AMC로부터 수수료를 받기보다는 수수료를 청구합니다. 따라서 업계 투자자의 이러한 변화와 함께.
디스트리뷰터는 고문이 예탁 의무에 구속된다는 점에서 고문과 다릅니다. 이는 그들이 투자자들에게 정직한 조언을 제공하기 위해 최선을 다하는 반면, 유통업체는 그러한 약속에 구속되지 않음을 의미합니다.
뮤추얼펀드 대리점과 투자자문사 시험은 서로 다릅니다. MFD의 경우 국립증권시장연구소(NISM)로부터 유효한 인증을 취득하세요. 인증 시험을 통과함으로써 NISM 시리즈 V-A: 뮤추얼 펀드 판매업자 인증 시험. 투자 자문의 경우 레벨 2를 모두 클리어해야 합니다.
뮤추얼 펀드 자문가는 재무 계획 자격증을 가지고 있어야 합니다.
MFD는 최고의 뮤추얼 펀드 계획에 대해 조언할 수 있다는 장점이 있습니다. 이는 투자자가 뮤추얼 펀드의 이점, 뮤추얼 펀드 유형 및 위험 요소를 이해하는 데 도움이 됩니다. 또한 투자자에게 뮤추얼 펀드 투자에 대해 안내하고 투자자의 요구를 충족시킵니다. 그 후 그들은 투자자에게 뮤추얼 펀드에 돈을 투자하도록 요청합니다. 그들은 뮤추얼 펀드의 계획을 계속해서 분배합니다. 투자 자문가는 어떤 뮤추얼 펀드에 투자할지 조언을 제공하지만 판매업자 역할은 할 수 없습니다. 그들의 의무는 단지 조언하는 것입니다. 그 후 투자자가 선택하지만 배포자는 투자자가 뮤추얼 펀드에 투자하는지 확인합니다.
이 외에도 뮤추얼 펀드 유통업체의 핵심 초점은 자금 분배입니다. 뮤추얼 펀드의 업무와 달리 고문은 다양한 다른 업무를 수행합니다.
뮤추얼 펀드 판매업자는 투자자에게 정기적인 계획을 제시하고 이에 투자하도록 요청할 것입니다. 그러나 투자 자문가는 투자자에게 직접 계획에 투자하라고 조언합니다. 과거에는 유통업체의 안내에 따라 뮤추얼 펀드를 구매해야 했기 때문에 다른 선택이 없었습니다. 그러나 2013년 1월 SEBI는 AMC에 뮤추얼 펀드에 대한 직접적인 계획을 시작하도록 지시했습니다. 이를 통해 자문가는 투자자에게 조언을 제공할 뿐만 아니라 직접 뮤추얼 펀드 계획에 투자하도록 지원할 수도 있습니다. 다이렉트 플랜은 일반 플랜보다 비용 비율이 더 경제적입니다. 따라서 유통업체는 커미션에 대한 정규 계획에 대해 귀하를 매료시킬 수 있지만 고문은 그렇지 않습니다.
귀하의 재무 프로필에 대한 일반적인 정보를 찾는 것이 필요하다는 것을 인식하는 것이 좋은 재무 계획의 기초입니다. 따라서 재정적으로 신뢰하는 사람이 중요한 질문에 관심이 있다는 것을 보장하는 것이 필요합니다. 목표, 수입, 지출, 장단기 목표, 자산, 부채, 세금 상태 등에 관한 것입니다. 또한 제품 기반 조언보다는 재무 목표 달성을 위한 필요 기반 계획을 제공해야 합니다. MFD는 시장에 의뢰하는 제품에 대한 귀하의 요구 사항을 논의할 가능성이 높습니다. 재정 자문가는 귀하의 필요에 맞는 편견 없는 조언을 제공할 것으로 기대됩니다.
이 요소는 일반적으로 투자 고문보다 훌륭한 방식으로 고문에 의해 논의됩니다. 그/그녀는 뮤추얼 펀드의 위험 요소(예: 높음, 낮음, 보통 등)에 대해 논의할 것입니다. 그런 다음 지난 몇 년간 뮤추얼 펀드 계획 성과를 살펴볼 것입니다. 그 후에는 계획에 투자할 것을 제안합니다. 투자 고문은 투자자가 재정적 필요를 충족시키기 위해 찾고 있는 특정 뮤추얼 펀드 계획에 투자할 수 있도록 유통업체에 요청할 것입니다. 조언자는 귀하의 위험 성향을 평가하는 데 더 관심이 있을 것입니다. 또한 투자 수익을 고려하여 적절한 기대치를 설정합니다.
뮤추얼 펀드 배급사가 필요하다거나 조언자라고 말하기는 꽤 어렵습니다. 둘 다 뮤추얼 펀드에 대한 올바른 투자를 위한 중요한 원천입니다. 뮤추얼 펀드 규정의 관점에서 볼 때 AMFI 인증 번호(ARN)를 받은 회사를 포함한 모든 사람은 최상위부터 최소까지 뮤추얼 펀드 판매업자입니다. 다양한 AMC의 뮤추얼 펀드 계획을 배포하는 방식에서는 뮤추얼 펀드 계획 범위 내에서 계획 선택, 자산 배분, 세금 계획 등 여러 가지 방법에 대한 조언도 필요합니다. 따라서 그는 유통업체에 직접 연락하거나 뮤추얼 펀드에 대한 조언을 원하는 것이 투자자의 선택입니다.
‘오늘 투자하고 내일을 즐겨라’!